我们可以说，马拉松从筛选和处理虚假身份交易以及与机构强制反洗钱登记的共谋开始，事情将变得困难，我们将无法摆脱风险。将经常踏上提高错误警报和/或报告不存在威胁的门槛的旅程。这得到了国际目标的相互关联、中东冲突、俄乌战争、后新冠疫情的不稳定以及中美之间不断扩大的经济紧张局势的支持。反洗钱合规团队必须应对巨大的压力，同时应对意外干扰错误客户和合法人员的大问题。
不道德行为和犯罪的严重后果之一（这些后果很少被证实）是经济损失，表现为人力和物 马来西亚电话数据 力资源的浪费（借入或挪用资金）、声誉受损以及宝贵资源的损失。本文将讨论正确筛查的重要性，以及企业如何始终做到正确筛查，同时避免 AML 误报。本文还将研究这些活动造成的问题规模，这些问题导致合规部门的运营效率低下和工作量过大。
关于 AML 误报数量为实际误报的 %，所有攻击的合规性损失为 10 亿美元。 我的研究最终得出结论：任何用于有效反洗钱的开支总是比监管机构对公司处以的法律处罚或罚款要便宜。现在的问题是，哪些企业受其产品在误报样本方面的控制率影响更大。这些数字是真实的。
它们表明，小型金融行业的信用核心员工总数占误报的 %，对于大型机构来说，这一比例上升到 %。在这方面，由于缺乏认可的数据源，风险评分不够高效，而筛查风险是一个需要专门的筛查解决方案才能摆脱错误警报的问题，从而提高生成结果的效率，可以确信，需要一种具有认可数据源、高效风险评分并优先筛查相关和最高风险的专门筛查解决方案。
假阳性与假阴性，哪个更糟糕？然而，“什么是反洗钱假阳性？”仍然是一个高度相关的问题！人们普遍认为，假阳性是削弱公共筛查计划有效性的关键问题，因为它们可能导致不必要的行动和费用。另一方面，假阴性可能更成问题，甚至更危险。虽然这些假阳性是需要纠正的，因为你不能将警报视为高风险，但假阴性的风险要大得多，因为它们是实际的高数量实体或主体，未被监测系统的筛查能力检测到。