Рост банковского кредитования останется сдержанным в 2026 финансовом году: ICRA
Posted: Tue Jan 07, 2025 4:39 am
icra, банковское дело, банки, bfsi, LCR, NBFC, доходность активов, кредит-депозит
Привлечение депозитов остается сложной и дорогостоящей задачей, поскольку рост депозитов обусловлен расширением срочных депозитов. (Image/Freepik)
ICRA пересмотрело свою оценку роста кредитования в сторону понижения до 10,5-11% на текущий финансовый год с более ранних 11,6-12,5%. В своем недавнем отчете кредитное рейтинговое агентство заявило, что, поскольку банки сосредоточились на снижении своего коэффициента кредитования к депозитам (CD) и сокращении своей подверженности необеспеченным розничным и небанковским финансовым компаниям (NBFCs), общий рост кредитования замедлился за последние несколько месяцев. Следовательно, рост кредитования и депозитов почти выровнялся, и ICRA ожидает, что эта тенденция сохранится. Рост кредитования в 2026 финансовом году может замедлиться до 9,7-10,3%, отягощенный сохраняющимся высоким коэффициентом CD и реализацией предлагаемых изменений в структуре коэффициента покрытия ликвидности (LCR).
Читайте также
Рост банковского кредитования в ноябре снизился пятый месяц подряд
«Сохраняющиеся высокие процентные ставки и замедление роста Проверка номера Кувейта кредитования повлияют на маржу банковского сектора. Кроме того, передача ставки на доходность, как ожидается, будет быстрее, когда начнется цикл снижения ставки, что еще больше сократит маржу», — сказал Сачин Сачдева, вице-президент и руководитель сектора рейтингов финансового сектора ICRA . «Тем не менее, показатели доходности, вероятно, останутся хорошими, при этом доходность активов (RoA) оценивается в 1,1–1,2% для 2026 финансового года и в 1,2–1,3% для 2025 финансового года по сравнению с 1,3% в 2024 финансовом году», — сказал он.
Он добавил, что в условиях замедления роста кредитования это, вероятно, улучшит возможности банков по поглощению убытков, оставаясь при этом достаточными для удовлетворения потребностей роста.
Читайте также
Сеть микрофинансовых учреждений, банковское дело, MFIN, Отчет о финансовой стабильности, RBI, Резервный банк Индии, банковское дело, NSE, MFI
Акции микрокредиторов резко выросли после того, как MFIN отложил введение лимита на кредиторов
Банки призывают Резервный банк Индии продлить срок действия пересекающихся правил кредитования
Банки призывают Резервный банк Индии продлить срок действия пересекающихся правил кредитования
банки, банковское дело, RBI, BFSI, Резервный банк Индии, облигации, CRR
Банки сокращают краткосрочные облигации
банки, банковское дело, коэффициент валовых неработающих активов, GNPA, RBI, Резервный банк Индии, PSB
Коэффициент плохих кредитов в банках достиг 13-летнего минимума на фоне более высоких показателей взыскания
Коэффициенты капитала нескольких банков остаются комфортными, и не ожидается никаких крупных требований к капиталу, связанных с ростом, в 2026 финансовом году. Тем не менее, реализация рамок ожидаемых кредитных потерь (ECL) и увеличение резервов для проектного финансирования в среднесрочной перспективе, вероятно, будут контролироваться.
Привлечение депозитов остается сложной и дорогостоящей задачей, поскольку рост депозитов обусловлен расширением срочных депозитов. (Image/Freepik)
ICRA пересмотрело свою оценку роста кредитования в сторону понижения до 10,5-11% на текущий финансовый год с более ранних 11,6-12,5%. В своем недавнем отчете кредитное рейтинговое агентство заявило, что, поскольку банки сосредоточились на снижении своего коэффициента кредитования к депозитам (CD) и сокращении своей подверженности необеспеченным розничным и небанковским финансовым компаниям (NBFCs), общий рост кредитования замедлился за последние несколько месяцев. Следовательно, рост кредитования и депозитов почти выровнялся, и ICRA ожидает, что эта тенденция сохранится. Рост кредитования в 2026 финансовом году может замедлиться до 9,7-10,3%, отягощенный сохраняющимся высоким коэффициентом CD и реализацией предлагаемых изменений в структуре коэффициента покрытия ликвидности (LCR).
Читайте также
Рост банковского кредитования в ноябре снизился пятый месяц подряд
«Сохраняющиеся высокие процентные ставки и замедление роста Проверка номера Кувейта кредитования повлияют на маржу банковского сектора. Кроме того, передача ставки на доходность, как ожидается, будет быстрее, когда начнется цикл снижения ставки, что еще больше сократит маржу», — сказал Сачин Сачдева, вице-президент и руководитель сектора рейтингов финансового сектора ICRA . «Тем не менее, показатели доходности, вероятно, останутся хорошими, при этом доходность активов (RoA) оценивается в 1,1–1,2% для 2026 финансового года и в 1,2–1,3% для 2025 финансового года по сравнению с 1,3% в 2024 финансовом году», — сказал он.
Он добавил, что в условиях замедления роста кредитования это, вероятно, улучшит возможности банков по поглощению убытков, оставаясь при этом достаточными для удовлетворения потребностей роста.
Читайте также
Сеть микрофинансовых учреждений, банковское дело, MFIN, Отчет о финансовой стабильности, RBI, Резервный банк Индии, банковское дело, NSE, MFI
Акции микрокредиторов резко выросли после того, как MFIN отложил введение лимита на кредиторов
Банки призывают Резервный банк Индии продлить срок действия пересекающихся правил кредитования
Банки призывают Резервный банк Индии продлить срок действия пересекающихся правил кредитования
банки, банковское дело, RBI, BFSI, Резервный банк Индии, облигации, CRR
Банки сокращают краткосрочные облигации
банки, банковское дело, коэффициент валовых неработающих активов, GNPA, RBI, Резервный банк Индии, PSB
Коэффициент плохих кредитов в банках достиг 13-летнего минимума на фоне более высоких показателей взыскания
Коэффициенты капитала нескольких банков остаются комфортными, и не ожидается никаких крупных требований к капиталу, связанных с ростом, в 2026 финансовом году. Тем не менее, реализация рамок ожидаемых кредитных потерь (ECL) и увеличение резервов для проектного финансирования в среднесрочной перспективе, вероятно, будут контролироваться.