Soko la fedha ni mojawapo ya makundi ambayo yanakabiliwa na mashambulizi zaidi na majaribio ya udanganyifu . Hivi majuzi, ClearSale ilikabiliwa na changamoto ya kubaini chanzo cha ulaghai katika benki kubwa ya Latam, na ilichangia kwa kiasi kikubwa kupambana na ulaghai wa kufungua akaunti. Iangalie!
Miradi ya ulaghai inayokabiliwa zaidi na makampuni ya kifedha
Taasisi za kifedha mara kwa mara zinakabiliwa na majaribio mbalimbali ya udanganyifu , ambayo inawakilisha tishio kubwa kwa usalama wa wateja wao na uadilifu wa shughuli zao. Kuelewa vitisho kuu:
Hadaa na uhandisi wa kijamii. Walaghai hutuma barua pepe bandia au ujumbe mfupi wa maandishi unaojifanya kuwa taasisi halali za kifedha ili kujaribu kupata taarifa nyeti za wateja kama vile nywila, nambari za akaunti na taarifa za kadi.
Ulaghai wa kadi. Ulaghai huu unajumuisha matumizi ya kadi köp telefonnummerlista zilizoibiwa, zilizoigwa au ghushi kufanya manunuzi au kujiondoa kwenye ATM. Mawakala wa ulaghai wanaweza pia kutumia vifaa vya kuteleza kwenye ATM au vituo vya malipo ili kunasa maelezo ya kadi.
Ulaghai wa mkopo. Ulaghai huu unaweza kuhusisha kuwasilisha taarifa za uongo au za kupotosha wakati wa kutuma maombi ya mikopo, rehani au njia za mkopo. Walaghai mara nyingi hata hughushi hati za kifedha au kitambulisho ili kupata pesa zisizofaa.
Wizi wa utambulisho. Walaghai wanaweza kuiba taarifa za kibinafsi kutoka kwa watu binafsi ili kufungua akaunti za benki, kutuma maombi ya mikopo, au kufanya miamala ya kifedha kwa majina yao.
Ulaghai wa uhamisho wa waya. Mtindo huu wa ulaghai hudhibiti uhamisho kwa kughushi uidhinishaji wa uhamisho, kubadilisha maelezo ya akaunti ya mpokeaji au kuelekeza fedha kwenye akaunti zinazodhibitiwa na walaghai.
Udanganyifu wa bima. Mbinu hii kwa kawaida inajumuisha kuwasilisha madai ya uwongo ya bima, kudanganya taarifa ili kupata manufaa yasiyofaa au kughushi hati zinazohusiana na sera za bima.
Kufungua akaunti za benki za ulaghai
Hivi majuzi, moja ya benki kubwa zinazofanya kazi nchini Brazili na Amerika Kusini ilikabiliwa na changamoto kubwa kuhusiana na kufunguliwa kwa akaunti feki. Walaghai walifanikiwa kuwavutia wasimamizi wa matawi kushiriki katika mpango huo, na kusababisha kufunguliwa kwa akaunti feki na kufanya miamala ya ulaghai.
Kwa kutumia Ujasusi wa Tishio wa ClearSale, taasisi ya fedha iliweza kuchunguza zaidi njia za uendeshaji za walaghai . Kupitia uchanganuzi wa vyanzo vya wazi na mwingiliano na wahalifu, iliwezekana kutambua wahusika hasidi nyuma ya ulaghai na mbinu zilizotumiwa kuhadaa mfumo.
Kama matokeo ya moja kwa moja ya uingiliaji wa Kijasusi wa Tishio, akaunti zote za ulaghai zilitambuliwa na kuzuiwa, na watuhumiwa waligunduliwa na kukamatwa na mamlaka husika. Zaidi ya hayo, taasisi iliweza kutambua udhaifu uliotumiwa na kutekeleza hatua za kuzuia ili kuepuka matukio kama hayo yajayo.
Tishio Intelligence kupambana na udanganyifu
Akili ya Tishio , kwa hivyo, ina jukumu la msingi katika kupambana na ulaghai. Kupitia akili ya bandia ya hali ya juu, uchanganuzi wa data wa wakati halisi na wataalam waliojitolea, zana hii inaweza kutambua mifumo ya vitendo na tabia ya kutiliwa shaka, kuruhusu kampuni za kifedha kuchukua hatua haraka ili kupunguza hatari.
Bila shaka, ni muhimu kwa sekta ya fedha kulinda data na wateja dhidi ya ulaghai unaozidi kuongezeka . Kwa hiyo, kutegemea Ujasusi wa Tishio, kutoka ClearSale, kunaweza kufungua njia kwa taasisi zilizoandaliwa vyema, zilizo salama na zinazotegemewa.