一句古老而著名的谚语可以应用于渗透到公司之间关系的宇宙中。这就是流行的“告诉我你和谁一起出去玩，我就会告诉你你是谁”。不同品牌之间的合作不仅包括供应商与公司的关系，还包括我们所说的“创新生态系统”。
因此，必须确保与您的企业保持关系的每个人都遵守规则和良好的行为习惯。
从这个意义上讲，一些概念出现了，比如KYC、KYP和KYB。了解 孟加拉国电话号码数据 什么是 KYC、什么是 KYP也很重要，但在本文中，我们将专门讨论 KYB。通过阅读我们专门为您准备的这篇文章，了解有关该主题的更多信息！
什么是KYB？
让我们首先解释一下什么是 KYB。它是英文Know Your Business的缩写，即Know Your Business。这是一种可以帮助您识别已经与您建立关系或想要建立关系的公司的策略。
这是一个巩固贸易关系安全性和可靠性的过程。通过 KYB，我们可以识别与您保持关系的组织是真实的还是虚假的。我们也可以说，这是针对洗钱技术的尽职调查。
“了解您的业务”一词及其缩写词的使用是最近才出现的。由于世界不同地区出现了许多需要实施的法规，因此对这种性质的解决方案的寻求有所增加。
举个例子，近年来，金融行动特别工作组（FATF）改进了与企业合作的AML（反洗钱）建议。特别是，目标定位可以帮助他们发现和跟踪组织的最终受益者。
下面，我们解释围绕 KYB 阐述的不同元素。
尽职调查
我们可以将尽职调查理解为审计。但这个概念并不简单：它包括深入研究和分析公司不同部门的信息和文档的过程。
这项研究涵盖了组织各个部门的财务、劳工、会计、社会保障、技术、房地产和法律问题。
最终受益所有人（UBO）
最终受益所有人（UBO）记录在世界各地用于定义谁合法控制组织。但值得记住的是，合规流程会根据司法管辖区的不同而变化，这可能会给公司带来困难。
UBO 是指拥有、控制或影响公司并因此获得其活动所带来的利益的任何人。从法律角度来看，这个人不一定是所有者。因此，识别所有最终受益人并不总是那么容易，这使得掩盖非法行为变得更容易。
用于发现UBO的现代技术在很大程度上仍处于开发过程中。尽管有数据库将公司与潜在合作伙伴组织的董事、高管和其他首席执行官联系起来，但考虑到一些最终受益人在幕后运作，公司与其他公司的所有最终受益人之间并没有那么强大的数据库。
无论如何，在某些地方，KYB 检查已经成为报告实体的强制要求。这些报告是根据可用数据库准备的。
追踪交易背后真正的最终受益人仍然需要与贸易伙伴密切互动。这涉及对文件（社会合同等）、银行记录和资产来源的详细分析。
Good Know Your Business平台允许公司访问数据库并在公司和潜在 UBO 之间创建记录，支持数据跟踪所需的调查和运营工作流程。因此，所获取的信息可用于分析并为监管机构和其他相关方准备适当的报告。
KYC 和 KYP
由于我们在介绍中讨论了 KYC 和 KYP，因此我们将在这里简要解释它们与 KYB 的区别。
KYC （了解您的客户）汇集了各种策略，以更好地了解消费者群体的不同特点。在这里，值得指出的是，Know Your Business 还关注分析其客户，只要它是法人实体（它不分析个人）。
KYP（了解您的合作伙伴）汇集了各种策略，以更好地了解业务合作伙伴的不同特点。他们可以是客户、供应商和分销商。了解你的企业也关注这种分析，只要它们是组织（它不分析个人）。