Recent Data Set

使用不同技术进行的金融犯罪给公司带来了巨大损失。正如新技术为组织扩大了商机一样，新技术也为犯罪分子提供了采取行动的机会，这可能会损害您的数据和财务。

了解金融犯罪的主要类型对于了解其运作方式并采取预防措施和工具至关重要。

您想为您的公司避免这个问题吗？在这篇文章中，我们将介绍 阿根廷电话号码数据 商业中最常见的欺诈行为以及预防这些欺诈行为的最佳技巧。一探究竟！



什么是金融犯罪？
金融犯罪可以定义为针对金融机构（例如银行、金融科技公司（金融初创公司）以及其他遭受犯罪分子行为的部门）的违法行为和违法行为。此类犯罪可由个人和法人实施。

为了抑制巴西破坏金融秩序的犯罪行为，巴西制定了《白领犯罪法》，规定犯下此类犯罪的人将被处以罚款和最高12年的监禁。

根据普华永道开展的 2022 年全球经济犯罪和欺诈调查，49% 的巴西公司在过去两年中已经成为针对金融体系的犯罪的受害者。对于其中 66% 的组织来说，犯罪分子造成的损失高达 500 万雷亚尔。

最常见的金融犯罪有哪些？
针对国家金融系统的犯罪以不同的形式、不同的方式实施，给组织带来了重大的安全挑战。请参阅下文，了解您应该注意哪些类型的金融犯罪。

1. 舞弊管理
一般来说，这种犯罪适用于那些想要投资资金，但不知道这个过程如何运作以及他们到底投资什么的人。该服务的代理行为不诚实，伪造文件，甚至在金融交易中插入虚假信息。

根据打击金融系统犯罪的法律规定，发现实施这种欺诈行为的人除罚款外，还可面临 3 至 12 年监禁。需要强调的是，欺诈管理与鲁莽管理不同，当投资经理进行风险太大的操作时，其处罚从 2 到 8 年监禁和罚款不等。

2. 洗钱
洗钱犯罪因其经常被媒体报道而广为人知，其特点是试图将非法获得的金钱转化为合法资源。实际上，其目标是使原本“脏”的东西变得“干净”，因此得名。

为了洗钱，个人可以采取一些策略来防止巴西监管机构追踪金额。其中一种方式是将钱汇到国外的银行并购买珠宝或艺术品。在这种情况下，犯罪分子可被判处3至10年有期徒刑，并处罚金。

3. 违反银行保密法
毫无疑问，这对任何公司来说都是最大的噩梦之一，因为它对其业务产生了巨大影响。当金融机构未经事先授权或非法共享其客户的银行数据时，银行竖井就会被直接打破。

仅当公司出于此目的有法律要求时才允许共享第三方银行信息。如果没有此文件，银行和其他金融公司将因未对客户数据保密而被罚款。

这种违反金融秩序的犯罪行为也属于《一般个人数据保护法》( LGPD ) 的范围，该法规定了收集、处理和存储数据的强制性程序，此外还对违反规定的公司处以警告和最高 5000 万雷亚尔的罚款。不遵守。